입금 자동 수납과 AI 추천 수납은 어떻게 동작하나요?

입금이 들어오면 청구스가 알아서 처리하는 자동 수납, 담당자가 확인할 수 있게 짝을 찾아 주는 AI 추천 수납. 두 가지가 어떻게 다른지부터 알아두세요!

먼저 가장 중요한 한 줄

일반 계좌 입금은 금액과 입금 적요가 정확히 일치할 때만 자동으로 수납합니다. 이름이 비슷하기만 한 입금은 자동 수납하지 않고 AI가 추천만 합니다. 추천을 수납으로 확정하는 것은 담당자입니다.

처리 구분	언제	누가 확정하나요
자동 입금 매칭	일반 계좌 입금의 금액·적요가 정확히 일치할 때	청구스가 자동으로
AI 추천 입금 매칭	적요가 같거나 비슷해 AI가 짝을 추천했을 때	담당자가 확인 후 [수납]
수동 수납	담당자가 직접 입금이나 수납 방식을 골랐을 때	담당자
연동 수납	가상계좌, 카드, CMS 등 결제 연동으로 들어왔을 때	청구스가 자동으로

1. 자동 수납이 되는 조건 알아보기

일반 계좌로 들어온 입금은 아래 조건을 모두 만족할 때 자동으로 수납됩니다.

조건	내용
입금 적요	입금 적요 전체가 고객명 · 대표자명 · 입금 감지 적요 · ‘대표자명(고객명)’ 중 하나와 정확히 같아야 합니다. 띄어쓰기와 ‘(주)’·‘주식회사’ 같은 법인 표기는 빼고 비교해요.
금액	입금액이 청구서의 미수액과 맞아야 합니다.
계좌·통화	청구서에 적은 입금계좌로, 같은 통화로 들어와야 합니다.
입금일	청구일 이후에 들어온 입금이어야 합니다.

서로 다른 고객 두 곳의 이름이 동시에 맞으면, 잘못 수납하지 않도록 자동 수납하지 않습니다.
같은 고객에게 같은 금액의 청구서가 여러 건이면 팀의 입금 자동 매칭 우선순위를 따릅니다. (3절)
가상계좌는 계좌 자체가 고객을 알려 주므로 이름을 비교하지 않고, 연결된 고객 기준으로 자동 수납합니다.

자동 수납이 안 된 입금은 AI 추천 카드의 배지로 이유를 볼 수 있어요. 위 예시는 이름은 ‘고객명 100%’로 맞지만 ‘금액 불일치’라 자동 수납하지 않고 추천만 한 경우입니다.

쉽게 말해

‘(주)한빛소재’와 ‘한빛소재’는 같은 이름으로 봅니다. 하지만 고객이 줄인 이름 ‘한빛’이나 담당자 개인 이름으로 보내면 글자가 달라 자동 수납되지 않습니다. 이럴 때 2절처럼 입금 감지 적요에 ‘한빛’을 넣어 두면 다음부터 자동 수납됩니다.

2. 입금 감지 적요 등록하기

고객이 회사명과 다른 이름(대표자 개인 이름, 줄인 이름 등)으로 입금한다면, 고객 수정 화면의 입금 감지 적요에 그 이름을 입력하고 [추가]를 누르세요.
이 고객 앞으로 수납된 적이 있는 적요 중 아직 등록하지 않은 것이 후보로 함께 보여요. 골라서 바로 추가할 수 있습니다.
고객 수정 화면 아래 [저장]을 꼭 눌러 주세요!

고객 수정 화면까지 가지 않아도 돼요. 입금을 수납하는 2단계(수납 확인)에서 ‘입금 감지 적요에 추가’를 체크하고 [수납]하면, 그 입금 적요가 고객 정보의 입금 감지 적요에 저장됩니다.
다음부터는 이 적요로 들어온 입금도 그 고객이 보낸 돈으로 알아보고, 금액이 맞으면 자동으로 수납합니다.
같은 체크박스가 세 곳에 있어요. 입금에서 시작하는 수납, 청구서에서 시작하는 수납, 그리고 아래 4절의 AI 추천 수납 창입니다.
적요가 이미 고객명 · 대표자명 · 입금 감지 적요 · ‘대표자명(고객명)’과 똑같다면 등록할 필요가 없어 체크박스가 나오지 않습니다. 가상계좌 입금에도 나오지 않아요.

3. 자동 수납 켜고 끄기·우선순위 정하기 (선택)

‘조직 홈’ > ‘사업자’ > 해당 사업자의 [일반 설정]에서 입금 자동 매칭 카드를 확인하세요.
- 입금 자동 매칭 사용을 끄면 이 사업자의 새 입금과 청구서에서 자동으로 수납하지 않습니다.
- 꺼도 가상계좌 입금은 계속 자동으로 처리하고, 수동 수납과 AI 추천은 계속 쓸 수 있어요.
- 바꿨다면 그 카드의 [저장]을 눌러 주세요.
팀 전체로 끄고 켜려면 ‘설정’ > ‘견적 · 청구 설정’ > 청구서 자동 수납 설정의 입금 자동 수납 여부를 확인하세요.

같은 고객에게 같은 금액의 청구서가 여러 건일 때는 ‘설정’ > ‘견적 · 청구 설정’의 입금 자동 매칭 우선순위를 따릅니다.

선택지	동작
가장 오래된 청구서 우선 (권장)	발행일이 가장 빠른 청구서를 선택합니다.
가장 최신 청구서 우선	발행일이 가장 최근인 청구서를 선택합니다.
중복 시 자동 수납 안 함	후보가 여러 건이면 자동 수납하지 않습니다.

가상계좌는 이 설정과 관계없이 항상 오래된 청구서부터 수납합니다.

4. AI 추천 수납 확인하고 수납하기

‘입출금 & 수납’ 화면 오른쪽 위 [AI 추천 수납]을 클릭하세요. 추천이 있으면 버튼에 건수가 표시돼요.
최근 1개월 동안 일반 계좌로 들어온 입금과 최근 1년 청구서를 비교해, 짝이 맞을 것 같은 입금을 청구서별로 모아 보여 줍니다. 왼쪽이 청구서, 오른쪽이 추천 입금이에요.
추천 기준은 화면 안내 그대로입니다.
- “입금 적요가 고객 정보와 같으면 금액이 달라도 추천합니다.”
- “문구가 비슷한 경우에는 입금액과 미납액이 같고 다른 후보와 명확히 구별될 때 추천합니다.”
입금과 청구서가 맞으면 입금 카드의 [수납]을 누르세요. 확인 창에서 한 번 더 확인하면 수납됩니다.
위쪽 체크박스와 [다시 분석]으로 목록을 바꿔 볼 수 있어요.

항목	하는 일
제외된 것도 보기	[추천 제외]로 뺀 청구서·입금까지 함께 보여 줍니다. ([작업] 메뉴의 ‘AI 입금매칭 후보 제외’로 뺀 청구서는 나오지 않아요.)
금액 일치만 보기	입금액과 미납액이 같은 추천만 남깁니다.
[다시 분석]	지금 상태로 추천을 다시 찾습니다.

유의사항

추천은 수납이 아니에요. 화면 위쪽 안내처럼 실제 입금 주체와 청구서를 확인한 뒤 수납하세요. 최종 수납 판단과 결과는 사용자의 책임입니다.

방법 (누르는 곳)	빠지는 곳	되돌리기
[추천 제외] 청구서 카드 (AI 추천 수납 창, 입금 상세)	AI 추천 수납 목록, 입금 쪽 AI 추천 청구서	화면 메뉴 없음
[추천 제외] 입금 카드 (AI 추천 수납 창)	AI 추천 수납 목록, 청구서 [+ 수납]의 AI 추천 입금	화면 메뉴 없음
‘AI 입금매칭 후보 제외’ (청구서 상세 [작업] 메뉴)	위 세 곳 모두	같은 메뉴의 ‘AI 입금매칭 후보 포함’

다른 곳에서도 추천을 볼 수 있어요

청구서 상세의 [+ 수납] → AI 추천 입금 (청구서에 수납 등록하기)
입금 행의 [수납] → AI 추천 청구서 (입출금 내역에서 수납하기)

5. 메일·Slack으로 추천 알림 받기

새 입금에 추천이 생기면 담당자가 놓치지 않도록 메일과 연동한 협업 툴 채널로 알려 드려요. 바로 보내지 않고 한 번 더 확인한 뒤 보냅니다.

AI 수납추천 알림이 나가는 순서

새 입금 · 추천 생성입금이 들어오고 짝이 맞을 것 같은 청구서를 찾습니다.
1시간 뒤 다시 확인그사이 수납이 끝났거나 추천을 제외했다면 여기서 멈춥니다.
메일 · 협업 툴로 알림공급측 담당자에게 메일을, 연동한 채널에 메시지를 보냅니다.

받는 곳	누가·어디로	이럴 때 보내요
메일	해당 청구서의 공급측 담당자	공급측 담당자에게 이메일이 등록되어 있을 때
협업 툴 (Slack · MS Teams · Google Chat · 네이버웍스 · 잔디)	연동한 채널 (잔디는 담당자 개인 메시지)	‘설정’ > ‘외부툴 알림 설정’에서 그 채널의 ‘수납’ 알림을 켜 두었을 때

메일로 받는 알림

메일 제목은 ‘[청구스] AI 수납추천 N건을 확인해 주세요: 입금 적요’입니다.
본문에 입금 적요 · 입금액 · 추천 청구서와 자동 수납 보류 사유가 나오고, ‘아직 수납되지 않았습니다’라고 분명히 안내합니다.
[수납추천 확인하기]를 누르면 그 입금의 AI 추천 수납 화면으로 바로 이동해요. 입금 적요나 추천 청구서를 눌러 해당 입금·청구서를 열 수도 있습니다.
위 화면은 청구스의 메일 미리보기 예시 데이터로 보여 드린 것이에요.

Slack 등 협업 툴로 받기

‘설정’ > ‘외부툴 알림 설정’에서 쓰는 협업 툴(Slack · MS Teams · Google Chat · 네이버웍스 · 잔디)을 먼저 연동하세요. 자세한 방법은 협업 툴 알림 연동에 있어요.
연동이 끝나면 나타나는 알림 목록에서 ‘수납’ 알림을 켜고 [저장]하세요. AI 수납추천만 따로 고르는 항목은 없고, ‘수납’ 알림을 켜 두면 함께 받습니다.
채널에는 ‘AI 수납추천 N건을 확인해 주세요’ 메시지가 올라오고, 입금 적요 · 입금액과 [수납추천 확인하기] 링크가 함께 표시돼요.

6. 최근 수납 내역에서 처리 구분 확인하기

‘입출금 & 수납’ 화면 오른쪽 위 [최근 수납 내역]을 클릭하세요.
맨 위 안내문이 자동 수납 기준을 한 줄로 정리해 줍니다. “일반 계좌 자동 수납은 금액과 문구가 정확히 일치할 때만 처리됩니다. 가상계좌는 연결된 고객 기준으로 자동 수납합니다.”
안내문 아래 범례가 색의 뜻을 알려 줍니다. 초록 자동 입금 매칭 · 보라 AI 추천 입금 매칭 · 회색 수동 수납 · 파랑 연동 수납
각 수납의 처리 구분 칸에는 같은 색 배지에 근거가 적혀요. (예: 초록 ‘고객명 100%’, 파랑 ‘가상계좌 입금’·‘결제 연동’, 회색 ‘수동 수납’) 처리 방식 기록이 없는 수납은 ‘-’로 표시됩니다.
수동 수납과 AI 추천 수납은 수납자(처리한 사람)도 함께 보여요. 취소된 수납은 ‘수납 취소됨’으로 표시됩니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

이름이 거의 같은데 자동 수납이 안 된 건 정상인가요?

네! 정상입니다. 일반 계좌는 입금 적요 전체가 정확히 같을 때만 자동 수납합니다. 비슷한 이름은 AI 추천으로 보여 드리니 확인 후 수납하고, ‘입금 감지 적요에 추가’를 체크하면 다음부터 자동 수납됩니다.

AI 추천만 받아도 수납이 완료되나요?

아니요! 추천은 후보일 뿐입니다. 담당자가 확인하고 [수납]을 눌러야 수납됩니다.

자동 수납을 끄면 수동 수납도 못 하나요?

아니요! 사업자의 ‘입금 자동 매칭 사용’을 꺼도 수동 수납과 AI 추천은 그대로 쓸 수 있습니다. 가상계좌 입금은 계속 자동 처리돼요.

청구일보다 먼저 들어온 입금도 자동 수납되나요?

아니요! 자동 수납은 청구일 이후에 들어온 입금만 대상입니다. 먼저 들어온 입금은 직접 확인해 처리해 주세요.

청구서를 실수로 [추천 제외]했어요. 되돌릴 수 있나요?

아니요! 화면에서 [추천 제외]를 되돌리는 메뉴는 아직 없습니다. 단, AI 추천 수납 창에서 제외된 것도 보기를 체크하면 다시 보이고 거기서 바로 수납할 수 있어요. 더 궁금한 점은 1대1 상담으로 문의해 주세요.

추천 알림을 Slack 같은 팀 채널로도 받을 수 있나요?

네! Slack · MS Teams · Google Chat · 네이버웍스 · 잔디를 연동하고 ‘외부툴 알림 설정’에서 ‘수납’ 알림을 켜 두면 AI 수납추천도 그 채널로 옵니다. 메일은 해당 청구서의 공급측 담당자가 받고, 공급측 담당자에게 이메일이 없으면 채널로만 안내됩니다.

청구스는 확실한 입금은 자동으로, 애매한 입금은 AI 추천과 담당자 확인으로 실수 없이 수납하도록 돕습니다!

📌 같이 보면 좋은 가이드

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