고객 계좌에서 자동이체(CMS)로 출금하는 방법

고객의 출금동의 한 번이면, 매번 결제를 요청하지 않아도 계좌에서 자동으로 수납됩니다. 청구서 작성부터 출금동의, 자동 출금까지의 전체 흐름을 안내합니다.

한 줄로 말하면

매달 "입금해 주세요"라고 말하지 않아도 되는 방법입니다. 고객이 처음 한 번만 출금동의를 해 두면, 그다음부터는 청구일에 계좌에서 알아서 빠져나갑니다.

청구스 CMS 출금은 뭐가 다른가요?

자동이체 자체는 새로운 게 아닙니다. 다른 점은 출금동의를 받는 방법과 출금이 실패했을 때 벌어지는 일입니다.

지금까지

서류 5단계
며칠씩

종이 출금동의서를 받아 오는 방식

1. 동의서를 출력한다양식을 내려받아 인쇄
2. 고객에게 보낸다우편·방문·팩스
3. 자필 서명과 도장을 받는다고객이 직접 작성해 회신
4. 스캔해서 회수한다누락·재요청이 잦은 구간
5. 담당자가 금융사에 제출한다등록될 때까지 대기

청구스

링크 1번
그 자리에서

고객 휴대폰에서 서명 한 번이면 끝

1. 서명 링크를 보낸다청구스가 링크를 만들어 줍니다
2. 고객이 계좌를 넣고 서명한다휴대폰에서 손가락으로
3. 나머지는 청구스가 한다동의서 PDF 생성 → 금융사 증빙 제출 → 출금 회원 등록까지 자동

종이 동의서를 이미 받아 두셨다면 그 스캔본을 올리는 방식도 그대로 됩니다. 둘 중 편한 쪽을 쓰시면 됩니다.

출금이 실패했을 때가 진짜 차이입니다

잔액이 부족한 날은 언제든 생깁니다. 보통은 그때부터 사람이 붙습니다 — 실패 목록을 확인하고, 고객에게 연락하고, 다시 출금을 걸고.

지금까지

사람이 붙는다

실패한 건마다 손이 갑니다

1. 실패 목록을 확인한다매일 들여다봐야 함
2. 고객에게 연락한다전화·문자로 하나씩
3. 다시 출금을 건다날짜를 잡아 수동 재요청

청구스

3번 더 시도
수수료 없이

매일 오전 11시에 알아서 확인합니다

1. 3일 뒤 다시 출금1차 재시도
2. 또 3일 뒤, 또 3일 뒤2차 · 3차 재시도까지 자동
3. 그래도 안 되면 연체 알림으로고객에게 입금 요청이 나가고, 정해 둔 연체 프로세스로 이어집니다

출금이 실패해도 수수료는 발생하지 않습니다. 재시도 역시 마찬가지예요.

증빙도 자동으로 발행됩니다

돈이 들어오는 것과 세금계산서·현금영수증을 끊는 것은 원래 따로 도는 일입니다. 출금 결과를 보고, 발행 대상을 골라내고, 하나씩 끊고, 빠진 건 없는지 다시 맞춰 봐야 합니다.

지금까지

출금 따로
증빙 따로

월말마다 되풀이되는 대사 작업

1. 출금 결과를 받는다성공·실패 목록을 내려받아 확인
2. 엑셀로 대사한다어느 고객이 얼마나 냈는지 맞춰 봄
3. 세금계산서를 하나씩 발행한다홈택스에 다시 입력
4. 현금영수증도 따로 발행한다개인 고객은 또 별도로
5. 빠진 건이 없는지 확인한다누락은 뒤늦게 발견된다

청구스

출금과 동시에
자동 발행

고를 것은 처음 한 번, 증빙 방식뿐

1. 청구서를 만들 때 증빙 방식을 고른다세금계산서 · 현금영수증 · 증빙 없음
2. 출금되면 그 자리에서 발행된다고른 방식대로 자동으로
3. 고객에게 전달까지 끝난다발행된 증빙이 메일·알림톡으로 나갑니다

세금계산서를 먼저 끊고 나중에 받는 방식(청구)과 받고 나서 끊는 방식(영수) 중에서 고를 수 있습니다. 회사 매출 인식 방식에 맞추시면 됩니다.

1. 청구 프로세스에서 ‘CMS 자동이체’ 선택하기

• 사이드바의 새 청구서 버튼을 클릭하세요.
• ‘청구서 정보 입력’의 청구 프로세스에서CMS 자동이체 를 선택합니다.

• 이어서 CMS 자동이체 옵션 에서 증빙 방식을 선택하세요. 옵션은 네 가지입니다.

① CMS 청구 세금계산서

세금계산서 발행 → CMS 출금 → 결제 완료 알림
실패 시 재시도 · 연체 시 알림

• 이런 곳에세금계산서를 먼저 발행하고, 대금은 자동 출금으로 받는 정기 거래

② CMS 영수 세금계산서

CMS 출금 → 영수 세금계산서 발행 → 결제 완료 알림
실패 시 재시도 · 연체 시 알림

• 이런 곳에돈이 들어온 뒤에 세금계산서를 끊어야 하는 거래처. 매출을 입금 기준으로 잡는 곳

③ CMS 현금영수증

CMS 출금 → 현금영수증 발행 → 결제 완료 알림
실패 시 재시도 · 연체 시 알림

• 이런 곳에개인 고객에게 자동 출금하고 현금영수증까지 자동으로 끊고 싶을 때

④ CMS 증빙 없음

CMS 출금 → 결제 완료 알림
실패 시 재시도 · 연체 시 알림

• 이런 곳에증빙은 이미 다른 방식으로 처리하고 있고, 수납만 자동화하고 싶을 때

2. 청구일 · 결제기한 · 연체 알림 유형 설정하기

• 청구일은 오늘 날짜가 자동 입력됩니다. 미래 날짜로 설정하면 청구일 09:00 AM에 프로세스의 첫 단계가 진행됩니다.

• 결제기한은 청구일에 청구서 결제기한 기본값 (일) 을 더한 날짜로 자동 입력됩니다. 필요에 따라 수정할 수 있습니다. (기본값은 ‘설정’ > ‘견적 · 청구 설정’에서 변경할 수 있습니다)

• 입금계좌는 등록된 계좌 중 선택하세요.

유의사항

- 입금계좌를 선택하지 않으면 "입금 계좌가 선택되지 않아 자동 입금 처리가 불가합니다."라는 확인 안내가 표시됩니다. 자동 수납까지 이용하시려면 계좌를 선택해 주세요.

3. 고객과 품목 입력하기

• ‘고객 정보’에서 고객명(고객측 담당자)를 선택하거나, 추가 버튼으로 새 고객을 바로 등록할 수 있습니다.
• 고객측 담당자의 이메일 또는 휴대폰번호가 있어야 CMS 등록 안내가 발송됩니다.

• 품목은 기존 품목을 검색하거나 새로운 품목을 직접 입력할 수 있습니다.
• 단가와 수량을 입력하면 공급가액과 세액, 청구액이 자동으로 채워집니다.
• 단위와 품목 설명은 선택 항목입니다. 입력하지 않아도 청구서 발행에는 문제가 없어요. (예: ‘12개월’, ‘건’)
• 청구할 품목이 여러 개라면 위 + 품목추가 버튼으로 줄을 늘리세요. 총 공급가액 · 총 세액 · 총 청구액이 자동으로 합산됩니다.

4. 세금계산서 정보 확인하고 자동화 시작하기

• 다음을 누르면 세금계산서 정보가 자동으로 정리된 화면이 나옵니다. 내용을 확인하세요.

• 세금계산서 기본 정보: 세금계산서/계산서 구분, 발행유형, 작성일자

• 공급자 정보 · 공급받는자 정보: 사업자번호, 상호, 대표자명, 주소, 업태·종목, 담당자 이메일

• 품목 정보: 앞 단계에서 입력한 품목이 그대로 넘어옵니다

• 화면 미리보기 에서 실제 발행될 전자세금계산서 서식을 미리 확인할 수 있어요.

• 위 저장 및 자동화 버튼을 클릭하면 확인 안내 후 자동화 프로세스가 바로 시작됩니다.
• 저장만 누르면 발송 없이 청구서만 저장되고, 상세 화면에서 언제든자동화 시작을 누를 수 있습니다.
• 어떤 단계가 어떤 순서로 진행되는지 미리 보고 싶다면 자동화 프로세스 설명 버튼을 눌러보세요.

TIP

자동화가 시작되면 고객에게 CMS 등록 안내가, 세금계산서 옵션이라면 세금계산서 메일이 자동으로 발송됩니다. 발송 전 내용을 점검하고 싶다면 먼저 [저장]으로 저장해 두세요.

5. 자동화가 시작되면 — 청구 프로세스 한눈에 보기

청구서 상세 화면에서 전체 프로세스가 단계별 카드로 표시됩니다. 자동화가 돌고 있으면 자동 진행 중 이라고 표시됩니다.

각 단계에는 조건: 이 함께 적혀 있습니다. 그 조건이 충족되어야 다음 단계로 넘어갑니다.

① CMS 자동이체- 결제수단 등록: 고객에게 CMS 등록 안내 메일이 발송되고, 고객이 출금동의를 완료할 때까지 ‘진행 중’으로 표시됩니다.등록 안내 재발송하기 버튼으로 안내를 다시 보낼 수 있습니다.

• CMS 출금: 결제수단 등록이 완료되면 자동으로 출금이 진행됩니다. 출금에 실패해도 자동으로 3회까지 재시도합니다.

② 세금계산서 메일 발송 (세금계산서·현금영수증 옵션인 경우)

• 세금계산서 발행: 청구일이 도래하면 자동으로 발행됩니다.
• 세금계산서 발송: 발행이 완료되면 고객에게 발송됩니다. 재발송하기로 다시 보낼 수 있고,나에게 보내보기 버튼으로 고객이 받는 이메일을 내 메일함에서 똑같이 받아볼 수 있습니다.
• 결제 완료: 전액 결제가 확인되면 ‘완료’로 바뀝니다.
• 결제 완료 알림 발송: 전액 결제가 확인되면 고객에게 결제 완료 알림이 발송됩니다.

③ 연체 발생 시 메일 발송 - 연체 알림 발송(첫 번째): 결제기한이 지나면 그다음 날 발송됩니다.

• 연체 알림 발송(반복): 이후 ‘견적 · 청구 설정’에 정해둔 주기마다 반복 발송됩니다.

알아두세요

진행을 멈추고 싶다면 자동화 중지 버튼을 누르면 언제든 멈출 수 있습니다.

TIP

세금계산서는 전송 후 홈택스 데이터 반영 및 조회까지 10분 정도 걸릴 수 있어요. 전송 과정에서 문제가 생기면 안내 메일을 보내드리니 안심하고 다음 작업을 하셔도 됩니다.

• ‘발송 이력’에서는 실제 발송한 시점의 수신자와 발송 당시 PDF를 확인할 수 있습니다.

6. 고객은 이렇게 출금동의를 해요

고객은 “[회사명] CMS 등록을 요청드립니다.” 메일을 받고, 메일 속 CMS 등록하기 버튼을 눌러 출금동의를 진행합니다.

• 먼저 본인 확인을 위해 출금동의 요청을 받은 이메일 또는 휴대폰번호를 입력합니다.

• 예금주명과 사업자등록번호는 고객 정보에서 자동으로 채워져 있습니다.
• 고객이 직접 입력하는 것은 휴대폰번호, 출금 은행, 출금 계좌번호, 서명 네 가지입니다.
• 휴대폰번호: 자동이체 동의·해지 사실 통지를 받을 번호입니다.
• 서명: 직접 그리거나 도장 이미지를 업로드할 수 있습니다.
• 동의 문구를 확인하고 체크한 뒤 동의 완료 버튼을 누르면 등록이 끝납니다.

• 실제 제출되는 자동이체 신청서를 미리 볼 수 있습니다. 수납기관·신청 정보·개인정보 동의 내역이 그대로 표시되어 고객이 안심하고 동의할 수 있습니다.
• 출금동의 자료는 CMS 자동이체 등록을 위해 효성에프엠에스(주)와 금융기관에 제출됩니다. CMS 정보는 결제대행사에서 보안 처리되며, 수납기업은 결제 수단 정보를 저장하지 않습니다.

7. 세금계산서는 이렇게 전달돼요

• 고객이 메일의 세금계산서 바로 확인하기를 누르면, 사업자등록번호(개인은 생년월일) 입력 후 문서를 확인할 수 있습니다.

• 승인번호가 표기된 전자세금계산서를 화면에서 바로 확인하고 다운로드할 수 있습니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q고객이 출금동의를 하지 않아도 출금되나요?

A아니요! CMS 출금은 반드시 고객의 결제수단 등록(출금동의)이 완료된 후에만 진행됩니다. 등록 전까지는 '결제수단 등록 진행 중' 상태로 대기합니다.

Q출금에 실패하면 그냥 미납으로 끝나나요?

A아니요! 자동으로 3회까지 재시도합니다. 단, 재시도 후에도 결제되지 않아 연체가 발생하면 연체 알림이 설정된 주기대로 발송됩니다.

Q고객에게 등록 안내를 다시 보낼 수 있나요?

A네! 청구서 상세의 청구 프로세스에서 등록 안내 재발송하기 버튼을 누르면 됩니다.

Q세금계산서를 발행했는데 홈택스에서 안 보여요. 잘못된 건가요?

A아니요! 전송 후 홈택스 데이터 반영 및 조회까지 10분 정도 걸릴 수 있습니다. 전송 과정에서 문제가 발생하면 안내 메일을 보내드리니 안심하셔도 됩니다.

Q세금계산서 없이 자동 출금만 할 수도 있나요?

A네! 'CMS 증빙 없음' 옵션을 선택하면 증빙 발행 없이 출금과 결제 완료 알림만 진행됩니다.

Q고객 계좌 정보가 우리 회사에 저장되나요?

A아니요! CMS 정보는 결제대행사에서 보안 처리되며, 수납기업은 결제 수단 정보를 저장하지 않습니다.

청구스 CMS 자동이체는 출금동의부터 자동 출금·증빙 발행까지 한 번의 설정으로, 매달 반복되는 수금 업무를 실수 없이 줄여드립니다! 1대1 상담하기 전화번호 : 070-4138-3292

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• 수정세금계산서 발행
• 청구 프로세스 변경

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