은행 계좌를 연결해 입금을 자동 확인하는 방법

알아두세요

은행 연동은 사업자마다 따로 설정합니다. 사업자가 여러 개라면 각각 진행해주세요.

1. 금융 연동 설정 화면 열기

사이드바 회사명 / 팀명 영역을 클릭하고 조직 홈으로 이동해주세요.
조직 홈 사이드바에서 사업자를 클릭합니다.
연동할 사업자 행의 금융 연동 버튼을 클릭하세요.
은행 거래내역 연동용 인증서 영역에서 진행하시면 됩니다.

2. 연동 프로그램 설치하기

공동인증서를 읽으려면 전용 프로그램이 필요합니다. 연동 프로그램 다운로드/업데이트를 클릭하세요.
사용하시는 컴퓨터에 맞게 Windows용 프로그램 다운로드 또는 Mac용 프로그램 다운로드를 선택하시면 됩니다.
설치는 최초 1회만 필요해요!

3. 공동인증서 등록하고 은행 연동하기

새 공동인증서 등록하기 버튼을 클릭해 은행 거래내역 조회용 공동인증서를 등록합니다.
연동이 완료되면 ‘등록된 인증서’에 연동 완료 상태와 함께 연동된 은행이 표시됩니다. (예: ‘신한은행 - 사업자(법인/개인사업자)’)
여러 은행을 함께 쓰신다면 인증서를 추가로 등록해 은행을 더 연결할 수 있어요.
그 외 버튼은 상황에 맞게 사용하세요.
[은행 연동 업데이트]: 이미 등록한 인증서로 연동 정보를 갱신합니다.
[계좌 추가 등록하기]: 이미 연동된 은행에서 계좌만 더 추가합니다.
[해제]: 은행 연동을 끊습니다.

유의사항

세금계산서 발행용 인증서와는 별도로 등록해야 합니다. 한쪽을 등록했다고 다른 쪽이 함께 연동되지는 않아요.

4. 연동된 계좌 확인하기

‘연동 계좌 목록’에서 은행별로 어떤 계좌가 연결됐는지 확인할 수 있습니다.
계좌마다 계좌번호, 계좌 별칭, 예금주가 함께 표시됩니다.
외화 계좌도 통화 표시(예: ‘USD’)와 함께 등록할 수 있어요.
원하는 계좌가 보이지 않는다면 계좌 추가 등록하기로 추가해주세요.

5. 우리은행 개인 계좌 연동하기

공동인증서로 은행을 연동할 때는 계좌 종류와 은행을 고릅니다. 계좌 종류는 두 가지입니다.

계좌 종류	이런 계좌
사업자(법인/개인사업자)	법인 계좌, 개인사업자 사업용 계좌
개인	개인 명의 계좌

계좌 종류에서 개인을 고르고 은행에 우리은행을 넣으면, 그 아래에 우리은행 개인 계좌 조회 정보 칸이 하나 더 나타납니다.

입력 칸	넣을 내용
출금계좌번호	조회할 우리은행 개인 계좌의 계좌번호 (숫자와 - 만 입력)
출금계좌비밀번호	그 계좌의 비밀번호

두 칸을 모두 채워야 은행 연동하기 버튼을 누를 수 있습니다.

비밀번호는 왜 묻나요?

우리은행 개인 계좌는 공동인증서만으로는 계좌 목록과 입출금 내역을 조회할 수 없어, 출금계좌번호와 비밀번호를 함께 보내야 합니다. 화면에도 “보유계좌 조회에 필요한 출금계좌 정보를 입력해주세요.”라고 안내합니다.
입력한 정보는 계좌 목록과 입출금 내역을 조회할 때만 쓰입니다. 청구스가 이 정보로 돈을 출금하거나 이체하지는 않습니다.
입력한 정보는 다른 연동 정보와 함께 암호화해 보관합니다.
우리은행이라도 계좌 종류가 사업자(법인/개인사업자)이거나, 다른 은행의 개인 계좌라면 이 칸은 나오지 않습니다.

「추가 정보 필요」가 보이면

이미 우리은행 개인 계좌를 연동했는데 출금계좌번호나 비밀번호가 비어 있으면, 그 계좌의 입출금 내역을 가져오지 못합니다. 이때는 이렇게 표시됩니다.

금융 연동 화면의 연동된 은행 표시가 노란색 우리은행 - 개인 · 추가 정보 필요로 바뀝니다.
금융 연동 화면과 입출금 내역 화면 위에 “계좌 목록과 입출금 내역을 조회하려면 출금계좌번호와 비밀번호를 등록해주세요.” 안내가 나옵니다.
안내의 정보 입력 버튼을 누르면 개인·우리은행이 선택된 상태로 입력 창이 열립니다. 두 칸을 채우고 은행 연동하기를 누르세요.
조직 관리자가 아니면 정보 입력 버튼 대신 “조직 관리자에게 금융 연동 설정에서 조치하도록 요청해주세요.” 안내가 보입니다.

계좌번호나 비밀번호를 바꾼 경우에도 은행 연동 업데이트에서 개인·우리은행을 고르고 새 정보를 넣으면 됩니다. 이미 연동된 은행도 이 칸에서 정보를 바꿀 수 있습니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

은행 연동을 하면 무엇이 좋아지나요?

입금 내역을 자동으로 조회합니다. 정확 매칭 조건을 충족한 입금은 자동 수납하고, AI 추천은 담당자가 확인한 뒤 수납합니다. 입금 자동 수납과 AI 추천 수납에서 조건을 확인하세요.

연동 프로그램은 매번 설치해야 하나요?

아니요! 최초 1회만 설치하면 됩니다. 단, 프로그램 업데이트 안내를 받으시면 같은 버튼에서 다시 내려받아 주세요.

여러 은행을 함께 연동할 수 있나요?

네! 새 공동인증서 등록하기로 공동인증서를 추가 등록하면 다른 은행도 연결할 수 있습니다. 기존 은행 연동을 새 인증서로 옮기실 때도 같은 버튼을 사용하세요.

계좌를 하나 더 추가하고 싶어요.

이미 연동된 은행의 계좌라면 계좌 추가 등록하기만 누르시면 됩니다. 인증서를 다시 등록하지 않으셔도 돼요.

세금계산서 발행용 인증서로 은행도 연동되나요?

아니요! 두 가지는 별도로 등록합니다. 은행 거래내역 연동은 이 화면의 은행 거래내역 연동 영역에서 따로 진행해 주세요.

개인사업자 우리은행 계좌도 연동되나요?

네. 사업용 계좌라면 계좌 종류를 사업자(법인/개인사업자)로 고르고 우리은행을 선택하면 다른 은행처럼 연동됩니다. 계좌 종류를 개인으로 고른 우리은행 계좌만 출금계좌번호와 비밀번호를 추가로 입력합니다.

우리은행 개인 계좌 연동에서 비밀번호를 왜 묻나요?

우리은행 개인 계좌는 계좌 목록과 입출금 내역을 조회할 때 출금계좌번호와 비밀번호가 함께 필요하기 때문입니다. 입력한 정보는 조회에만 쓰이고, 암호화해 보관합니다.

청구스는 계좌 연동 한 번으로 입금 확인까지 자동으로 이어지는 경험을 제공합니다!

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