청구서 없이 고객에게 자동이체(CMS)·카드 자동결제 등록을 먼저 요청하는 방법

매달 자동이체로 받을 고객이라면, 첫 청구서를 만들기 전에 출금 계좌나 카드부터 등록해 두실 수 있어요. 고객에게 등록 요청 메일·알림톡을 보내거나, 링크만 따로 전달하거나, 종이로 받은 출금동의서로 직접 등록할 수 있습니다.

한 줄 요약

고객 목록에서 고객 줄 오른쪽 … → 자동결제 수단 관리를 열고, 원하는 수단(CMS 계좌·CMS 카드·카드 자동결제)의 [고객에게 등록 요청]을 누르면 고객에게 등록 메일과 알림톡이 나갑니다.

이럴 때 쓰세요

상황	쓰는 버튼	고객에게 알림이 가나요
첫 청구 전에 자동이체 등록부터 받아 두고 싶을 때	[고객에게 등록 요청]	이메일·알림톡 발송
고객이 등록 메일을 못 찾아서 링크만 다시 보내고 싶을 때	[등록 링크 복사]	보내지 않음 (복사한 링크를 직접 전달)
고객과 통화하거나 만나서 같이 등록할 때	[등록 링크 열기]	보내지 않음
어르신 고객처럼 종이 출금동의서로 받았을 때	CMS 계좌의 [직접 등록]	보내지 않음
해지된 자동이체를 다시 받아야 할 때	[고객에게 재등록 요청] · [서면으로 재등록]	재등록 요청만 이메일·알림톡 발송

시작하기 전에

CMS 계좌·CMS 카드는 사업자의 CMS 수납 연동이, 카드 자동결제는 카드 수납 연동이 되어 있어야 해당 칸과 버튼이 나옵니다. 연동 신청은 CMS 수납 연동 신청하기와 카드 결제 연동을 확인하세요. 조직에 따라 자동결제 수단 관리 메뉴가 아직 보이지 않을 수 있어요. 보이지 않으면 1대1 상담으로 문의해 주세요.

1. 고객 목록에서 「자동결제 수단 관리」 열기

사이드바 고객을 누르고, 등록을 받을 고객 줄 오른쪽 끝의 … 버튼을 누르세요.
펼쳐진 메뉴에서 자동결제 수단 관리를 클릭합니다.

고객 정보를 수정하다가도 열 수 있어요. 사업자 고객 정보 수정 창 위쪽의 [자동결제 수단 관리] 버튼을 누르면 수정 창 위에 바로 열립니다. 이 버튼은 새 고객을 등록하는 창에는 없고, 이미 등록된 고객을 수정할 때만 보입니다.

2. 등록할 자동결제 수단 고르기

창 위쪽에는 이 고객에게 이미 등록된 자동결제 수단이 보입니다. 아직 없으면 「등록된 자동결제 수단이 없습니다.」라고 나와요.
아래 자동결제 수단 등록에서 받을 수단을 고르세요. 오른쪽 회색 글씨는 연동된 결제사 이름입니다.

수단	고객이 등록하는 것	이렇게 쓰여요
CMS 계좌	출금 은행·계좌번호와 출금동의 서명	매달 고객 계좌에서 자동이체로 출금
CMS 카드	카드 정보	CMS 연동으로 고객 카드에서 정기 출금
카드 자동결제	카드 정보	카드 수납 연동으로 등록한 카드 자동결제

칸마다 버튼이 세 개 있습니다. [직접 등록]은 공급측(우리 회사)이 대신 입력하는 방법, [고객에게 등록 요청]은 고객에게 알림을 보내는 방법, [등록 링크 열기]는 알림 없이 고객 등록 화면을 바로 여는 방법이에요.
CMS 카드·카드 자동결제의 [직접 등록]은 카드 정보를 입력하는 새 창이 열립니다. CMS 계좌의 [직접 등록]은 종이 출금동의서로 등록하는 창이 열려요. 아래 8단계를 보세요.

3. 「고객에게 등록 요청」 보내기

받을 수단 칸의 [고객에게 등록 요청]을 누르세요.
「고객에게 CMS 계좌 등록을 요청할까요? 이메일과 알림톡이 발송됩니다.」 확인 창이 뜹니다. [확인]을 누르면 요청이 만들어지고 화면 위에 「고객에게 CMS 계좌 등록을 요청했습니다.」가 표시됩니다.
요청은 이 고객의 첫 번째 고객측 담당자에게 갑니다. 담당자가 없으면 「등록 요청을 보낼 고객 담당자가 없습니다.」가 뜨니, 먼저 고객 수정에서 담당자를 추가해 주세요.

고객이 받는 알림은 이렇습니다.

채널	받는 조건	내용
이메일	담당자 이메일이 있고 「이메일로 알림 받기」가 켜져 있을 때	제목 「[회사명] CMS 등록을 요청드립니다.」(수단에 따라 「카드」·「CMS 카드」), 본문의 [CMS 등록하기] 버튼
알림톡	담당자 휴대폰번호가 있고 「알림톡으로 알림 받기」가 켜져 있을 때	「(회사명)에서 CMS 등록을 요청했습니다.」 안내와 [결제수단 등록하기] 버튼

두 알림 모두 공급측 담당자 이름·이메일·전화번호가 함께 적혀 있어, 고객이 궁금한 점을 바로 물어볼 수 있습니다.
담당자별 수신 채널은 고객 생성의 「담당자 정보 입력」에서 정합니다.

4. 고객은 링크에서 이렇게 등록해요

고객이 메일·알림톡의 버튼을 누르면 자동결제 수단 등록 화면으로 이동합니다.
CMS 계좌라면 본인 확인 뒤 출금 은행·계좌번호를 입력하고 휴대폰에서 서명합니다. 고객 화면은 고객 계좌에서 자동이체(CMS)로 출금하는 방법의 6단계에서 그림으로 확인하세요.
카드라면 결제사 화면에서 카드 정보를 입력합니다.
등록이 끝나거나 해지된 뒤에 같은 링크를 다시 열면 「더 이상 유효하지 않은 결제수단 등록 링크입니다.」가 표시됩니다.

5. 등록 상태 확인하기

다시 자동결제 수단 관리를 열면 등록한 수단마다 이름(CMS·CMS 카드·카드)과 지금 상태가 한 줄로 보입니다.

상태 표시	뜻	할 수 있는 일
대기중	결제사에서 등록 링크를 만드는 중	[등록 링크 준비 중] 표시. 잠시 뒤 다시 열어 보세요
고객 입력 대기	고객이 아직 링크에서 입력하지 않음	[등록 링크 복사] · [등록 링크 열기]
등록 중	고객 입력이 끝나 결제사 등록 결과를 기다리는 중	기다리면 됩니다
등록됨	자동결제를 쓸 수 있음	은행·끝 4자리 계좌번호·예금주(카드는 카드사·끝 4자리)가 함께 보입니다
등록 실패	은행·결제사가 등록을 거절함	실패 사유를 확인하고 9단계로 다시 등록
해지됨	고객·은행 쪽에서 끊겼거나 우리가 해지함	아래 9단계로 재등록

해지되지 않은 수단 오른쪽에는 [해지] 버튼이 있습니다. 누르면 「자동결제 수단을 해지할까요? 고객이 다시 등록하기 전까지 자동결제되지 않습니다.」 확인 창이 뜨니 신중하게 눌러 주세요. 출금이 진행 중이면 해지되지 않고 이유가 안내됩니다.

6. 메일을 못 찾는 고객에게 링크만 보내기 — 「등록 링크 복사」

상태가 고객 입력 대기인 수단 줄에 [등록 링크 복사] 버튼이 생깁니다. 누르면 고객 등록 링크가 복사돼요.
복사한 링크를 카카오톡·문자 등으로 고객에게 직접 보내 주세요. 이 버튼은 메일·알림톡을 다시 보내지 않습니다.
고객이 입력을 마쳐 상태가 등록 중으로 바뀌면 이 버튼은 사라집니다.

TIP

메일이 스팸함에 들어갔을 수 있어요. 고객에게 「[회사명] CMS 등록을 요청드립니다.」 제목으로 검색해 보시라고 먼저 안내해 보세요.

7. 고객과 함께 등록하기 — 「등록 링크 열기」

전화나 대면으로 고객과 함께 진행할 때는 [등록 링크 열기]를 누르세요. 고객에게 메일·알림톡을 보내지 않고, 고객이 보는 등록 화면이 새 창으로 바로 열립니다.
고객 화면은 담당자 이메일·휴대폰번호로 본인 확인을 하므로, 이 버튼도 고객측 담당자가 있어야 합니다. 없으면 「등록 링크를 만들 고객 담당자가 없습니다.」가 뜹니다.

8. 종이 출금동의서로 CMS 등록하기 — 「서면 출금동의로 CMS 등록」

고객에게 서명받은 종이 출금동의서가 있다면 CMS 계좌 칸의 [직접 등록]을 누르세요.

서면 출금동의로 CMS 등록 창이 열립니다. 예금주명·휴대폰번호·사업자등록번호는 고객 정보에서 미리 채워져 있어요. 출금 계좌 명의와 다르면 고쳐 주세요.

입력 항목	적는 내용
예금주명	출금 계좌의 예금주
휴대폰번호	자동이체 동의·해지 사실 통지를 받을 고객 휴대폰번호
사업자등록번호 (사업자 고객) / 생년월일 (개인 고객)	출금 계좌 명의 기준 번호
출금 은행 · 출금 계좌번호	동의서에 적힌 출금 계좌
출금동의서 스캔	고객이 서명한 동의서 이미지 1장 (jpg·jpeg·png, 최대 20MB)

모두 입력하고 [등록]을 누르면 「CMS 결제수단 등록을 시작했습니다.」가 표시되고, 결제사 등록이 진행됩니다. 상태는 5단계 표대로 바뀝니다.
이 방법은 고객에게 알림을 보내지 않습니다.
공급자(사업자)에 CMS 연동이 없으면 「공급자에 사용 설정된 CMS 연동이 없습니다. 금융 연동에서 CMS를 먼저 연결해 주세요.」가 뜨고 [등록]이 눌리지 않습니다.

9. 해지된 자동결제 다시 등록하기

해지되거나 등록이 실패한 수단에는 빨간 상자로 사유와 확인 날짜가 표시되고, 아래에 버튼이 나옵니다.
[고객에게 재등록 요청]: 「고객에게 자동결제 재등록을 요청할까요? 이메일과 알림톡이 발송됩니다.」 확인 후 새 등록 요청이 고객에게 나갑니다.
[서면으로 재등록]: CMS 계좌에만 있습니다. 8단계와 같은 창이 「서면 출금동의로 CMS 재등록」 제목으로 열립니다.
해지·실패가 확인될 때 자동으로 재등록을 요청하게 하려면 견적·청구 설정의 자동결제 수단 재등록 안내를 켜 두세요.

10. 등록해 둔 CMS로 청구하기

미리 등록해 둔 고객에게 CMS 자동이체 청구서를 만들면, 같은 고객·같은 공급자(사업자)의 CMS 결제수단을 그대로 씁니다. 고객에게 등록 요청이 다시 나가지 않아요.
상태가 등록됨이면 청구 프로세스의 결제수단 등록 단계가 바로 완료되고 출금 단계로 넘어갑니다. 청구서 작성은 고객 계좌에서 자동이체(CMS)로 출금하는 방법을 보세요.
결제수단이 해지된 상태라면 청구 프로세스가 「CMS 결제수단이 해지되어 다시 등록해야 합니다.」로 멈춥니다. 9단계로 다시 등록해 주세요.

자주 묻는 질문 (FAQ)

청구서 없이 고객에게 자동이체 등록만 먼저 받을 수 있나요?

네! 고객 → 고객 줄의 … → 자동결제 수단 관리에서 CMS 계좌의 [고객에게 등록 요청]을 누르면 청구서 없이 등록 요청 메일·알림톡이 나갑니다. 나중에 CMS 자동이체 청구서를 만들면 등록해 둔 계좌로 바로 출금이 진행돼요.

등록 메일을 고객이 못 찾는데 링크만 따로 보내줄 수 있나요?

네. 상태가 고객 입력 대기일 때 [등록 링크 복사]를 눌러 카카오톡·문자로 직접 보내 주세요. 이 버튼은 메일·알림톡을 다시 보내지 않습니다.

어르신 고객이라 종이 동의서로 받았는데 등록할 수 있나요?

네! CMS 계좌의 [직접 등록]을 누르면 서면 출금동의로 CMS 등록 창이 열립니다. 계좌 정보를 입력하고 서명받은 동의서를 jpg·png 이미지로 올린 뒤 [등록]을 누르세요. 고객에게 따로 알림은 가지 않습니다.

고객과 통화하면서 같이 등록하고 싶어요. 메일을 꼭 보내야 하나요?

아니요. [등록 링크 열기]를 누르면 알림 없이 고객 등록 화면이 새 창으로 열립니다. 고객측 담당자가 등록되어 있어야 해요.

「등록 요청을 보낼 고객 담당자가 없습니다」라고 나와요.

등록 요청은 고객측 담당자에게 갑니다. 고객 수정에서 담당자 이름과 이메일 또는 휴대폰번호를 넣고 저장한 뒤 다시 눌러 주세요.

「자동결제 수단 관리」 메뉴나 CMS 계좌 칸이 안 보여요.

CMS 칸은 사업자의 CMS 수납 연동이 있어야 나옵니다. 먼저 조직 홈 → 사업자 → [금융 연동]에서 CMS 연동 상태를 확인하세요. 메뉴 자체가 없다면 조직에 아직 열리지 않은 것이니 1대1 상담으로 문의해 주세요.

청구스는 첫 청구서보다 먼저 자동이체 등록을 받아 두어, 첫 달부터 「입금해 주세요」 연락이 필요 없는 경험을 제공합니다!

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