# 청구서 없이 고객에게 자동이체(CMS)·카드 자동결제 등록을 먼저 요청하는 방법 출처: https://guide.chungoose.kr/%EC%9E%90%EB%8F%99%EA%B2%B0%EC%A0%9C%EC%88%98%EB%8B%A8-%EB%93%B1%EB%A1%9D-%EC%9A%94%EC%B2%AD 청구서를 만들기 전에 고객에게 CMS 계좌·CMS 카드·카드 자동결제 등록을 먼저 요청할 수 있습니다. 고객 → 행의 … → 자동결제 수단 관리에서 등록 요청 메일·알림톡 발송, 등록 링크 복사·열기, 종이 출금동의서로 CMS 등록, 해지 후 재등록까지 안내합니다. 매달 자동이체로 받을 고객이라면, **첫 청구서를 만들기 전에** 출금 계좌나 카드부터 등록해 두실 수 있어요. 고객에게 등록 요청 메일·알림톡을 보내거나, 링크만 따로 전달하거나, 종이로 받은 출금동의서로 직접 등록할 수 있습니다. 한 줄 요약 **고객** 목록에서 고객 줄 오른쪽 **…** → **자동결제 수단 관리**를 열고, 원하는 수단(CMS 계좌·CMS 카드·카드 자동결제)의 **\[고객에게 등록 요청\]**을 누르면 고객에게 등록 메일과 알림톡이 나갑니다. ## 이럴 때 쓰세요 | 상황 | 쓰는 버튼 | 고객에게 알림이 가나요 | | --- | --- | --- | | 첫 청구 전에 자동이체 등록부터 받아 두고 싶을 때 | **\[고객에게 등록 요청\]** | 이메일·알림톡 발송 | | 고객이 등록 메일을 못 찾아서 링크만 다시 보내고 싶을 때 | **\[등록 링크 복사\]** | 보내지 않음 (복사한 링크를 직접 전달) | | 고객과 통화하거나 만나서 같이 등록할 때 | **\[등록 링크 열기\]** | 보내지 않음 | | 어르신 고객처럼 종이 출금동의서로 받았을 때 | CMS 계좌의 **\[직접 등록\]** | 보내지 않음 | | 해지된 자동이체를 다시 받아야 할 때 | **\[고객에게 재등록 요청\]** · **\[서면으로 재등록\]** | 재등록 요청만 이메일·알림톡 발송 | 시작하기 전에 CMS 계좌·CMS 카드는 사업자의 **CMS 수납 연동**이, 카드 자동결제는 **카드 수납 연동**이 되어 있어야 해당 칸과 버튼이 나옵니다. 연동 신청은 [CMS 수납 연동 신청하기]()와 [카드 결제 연동]()을 확인하세요. 조직에 따라 **자동결제 수단 관리** 메뉴가 아직 보이지 않을 수 있어요. 보이지 않으면 1대1 상담으로 문의해 주세요. ## 1. 고객 목록에서 「자동결제 수단 관리」 열기 ![1. 고객 줄의 … 메뉴에서 자동결제 수단 관리 열기]() - 사이드바 **고객**을 누르고, 등록을 받을 고객 줄 오른쪽 끝의 **…** 버튼을 누르세요. - 펼쳐진 메뉴에서 **자동결제 수단 관리**를 클릭합니다. ![1. 고객 정보 수정 창 위쪽의 자동결제 수단 관리 버튼]() - 고객 정보를 수정하다가도 열 수 있어요. **사업자 고객 정보 수정** 창 위쪽의 **\[자동결제 수단 관리\]** 버튼을 누르면 수정 창 위에 바로 열립니다. 이 버튼은 새 고객을 등록하는 창에는 없고, 이미 등록된 고객을 수정할 때만 보입니다. ## 2. 등록할 자동결제 수단 고르기 ![2. 자동결제 수단 관리 창]() - 창 위쪽에는 이 고객에게 이미 등록된 자동결제 수단이 보입니다. 아직 없으면 「등록된 자동결제 수단이 없습니다.」라고 나와요. - 아래 **자동결제 수단 등록**에서 받을 수단을 고르세요. 오른쪽 회색 글씨는 연동된 결제사 이름입니다. | 수단 | 고객이 등록하는 것 | 이렇게 쓰여요 | | --- | --- | --- | | **CMS 계좌** | 출금 은행·계좌번호와 출금동의 서명 | 매달 고객 계좌에서 자동이체로 출금 | | **CMS 카드** | 카드 정보 | CMS 연동으로 고객 카드에서 정기 출금 | | **카드 자동결제** | 카드 정보 | 카드 수납 연동으로 등록한 카드 자동결제 | - 칸마다 버튼이 세 개 있습니다. **\[직접 등록\]**은 공급측(우리 회사)이 대신 입력하는 방법, **\[고객에게 등록 요청\]**은 고객에게 알림을 보내는 방법, **\[등록 링크 열기\]**는 알림 없이 고객 등록 화면을 바로 여는 방법이에요. - CMS 카드·카드 자동결제의 **\[직접 등록\]**은 카드 정보를 입력하는 새 창이 열립니다. CMS 계좌의 **\[직접 등록\]**은 종이 출금동의서로 등록하는 창이 열려요. 아래 8단계를 보세요. ## 3. 「고객에게 등록 요청」 보내기 ![3. CMS 계좌의 고객에게 등록 요청 버튼]() - 받을 수단 칸의 **\[고객에게 등록 요청\]**을 누르세요. - 「고객에게 CMS 계좌 등록을 요청할까요? 이메일과 알림톡이 발송됩니다.」 확인 창이 뜹니다. **\[확인\]**을 누르면 요청이 만들어지고 화면 위에 「고객에게 CMS 계좌 등록을 요청했습니다.」가 표시됩니다. - 요청은 이 고객의 **첫 번째 고객측 담당자**에게 갑니다. 담당자가 없으면 「등록 요청을 보낼 고객 담당자가 없습니다.」가 뜨니, 먼저 [고객 수정]()에서 담당자를 추가해 주세요. 고객이 받는 알림은 이렇습니다. | 채널 | 받는 조건 | 내용 | | --- | --- | --- | | **이메일** | 담당자 이메일이 있고 「이메일로 알림 받기」가 켜져 있을 때 | 제목 「\[회사명\] CMS 등록을 요청드립니다.」(수단에 따라 「카드」·「CMS 카드」), 본문의 **\[CMS 등록하기\]** 버튼 | | **알림톡** | 담당자 휴대폰번호가 있고 「알림톡으로 알림 받기」가 켜져 있을 때 | 「(회사명)에서 CMS 등록을 요청했습니다.」 안내와 **\[결제수단 등록하기\]** 버튼 | - 두 알림 모두 공급측 담당자 이름·이메일·전화번호가 함께 적혀 있어, 고객이 궁금한 점을 바로 물어볼 수 있습니다. - 담당자별 수신 채널은 [고객 생성]()의 「담당자 정보 입력」에서 정합니다. ## 4. 고객은 링크에서 이렇게 등록해요 - 고객이 메일·알림톡의 버튼을 누르면 자동결제 수단 등록 화면으로 이동합니다. - **CMS 계좌**라면 본인 확인 뒤 출금 은행·계좌번호를 입력하고 휴대폰에서 서명합니다. 고객 화면은 [고객 계좌에서 자동이체(CMS)로 출금하는 방법]()의 6단계에서 그림으로 확인하세요. - **카드**라면 결제사 화면에서 카드 정보를 입력합니다. - 등록이 끝나거나 해지된 뒤에 같은 링크를 다시 열면 「더 이상 유효하지 않은 결제수단 등록 링크입니다.」가 표시됩니다. ## 5. 등록 상태 확인하기 다시 **자동결제 수단 관리**를 열면 등록한 수단마다 이름(CMS·CMS 카드·카드)과 지금 상태가 한 줄로 보입니다. | 상태 표시 | 뜻 | 할 수 있는 일 | | --- | --- | --- | | **대기중** | 결제사에서 등록 링크를 만드는 중 | **\[등록 링크 준비 중\]** 표시. 잠시 뒤 다시 열어 보세요 | | **고객 입력 대기** | 고객이 아직 링크에서 입력하지 않음 | **\[등록 링크 복사\]** · **\[등록 링크 열기\]** | | **등록 중** | 고객 입력이 끝나 결제사 등록 결과를 기다리는 중 | 기다리면 됩니다 | | **등록됨** | 자동결제를 쓸 수 있음 | 은행·끝 4자리 계좌번호·예금주(카드는 카드사·끝 4자리)가 함께 보입니다 | | **등록 실패** | 은행·결제사가 등록을 거절함 | 실패 사유를 확인하고 9단계로 다시 등록 | | **해지됨** | 고객·은행 쪽에서 끊겼거나 우리가 해지함 | 아래 9단계로 재등록 | - 해지되지 않은 수단 오른쪽에는 **\[해지\]** 버튼이 있습니다. 누르면 「자동결제 수단을 해지할까요? 고객이 다시 등록하기 전까지 자동결제되지 않습니다.」 확인 창이 뜨니 신중하게 눌러 주세요. 출금이 진행 중이면 해지되지 않고 이유가 안내됩니다. ## 6. 메일을 못 찾는 고객에게 링크만 보내기 — 「등록 링크 복사」 - 상태가 **고객 입력 대기**인 수단 줄에 **\[등록 링크 복사\]** 버튼이 생깁니다. 누르면 고객 등록 링크가 복사돼요. - 복사한 링크를 카카오톡·문자 등으로 고객에게 직접 보내 주세요. 이 버튼은 메일·알림톡을 **다시 보내지 않습니다**. - 고객이 입력을 마쳐 상태가 **등록 중**으로 바뀌면 이 버튼은 사라집니다. TIP 메일이 스팸함에 들어갔을 수 있어요. 고객에게 「\[회사명\] CMS 등록을 요청드립니다.」 제목으로 검색해 보시라고 먼저 안내해 보세요. ## 7. 고객과 함께 등록하기 — 「등록 링크 열기」 ![7. 고객에게 알림 없이 등록 화면을 여는 등록 링크 열기]() - 전화나 대면으로 고객과 함께 진행할 때는 **\[등록 링크 열기\]**를 누르세요. 고객에게 메일·알림톡을 보내지 않고, 고객이 보는 등록 화면이 새 창으로 바로 열립니다. - 고객 화면은 담당자 이메일·휴대폰번호로 본인 확인을 하므로, 이 버튼도 고객측 담당자가 있어야 합니다. 없으면 「등록 링크를 만들 고객 담당자가 없습니다.」가 뜹니다. ## 8. 종이 출금동의서로 CMS 등록하기 — 「서면 출금동의로 CMS 등록」 ![8. CMS 계좌의 직접 등록 버튼]() - 고객에게 서명받은 종이 출금동의서가 있다면 **CMS 계좌** 칸의 **\[직접 등록\]**을 누르세요. ![8. 서면 출금동의로 CMS 등록 창]() - **서면 출금동의로 CMS 등록** 창이 열립니다. 예금주명·휴대폰번호·사업자등록번호는 고객 정보에서 미리 채워져 있어요. 출금 계좌 명의와 다르면 고쳐 주세요. | 입력 항목 | 적는 내용 | | --- | --- | | **예금주명** | 출금 계좌의 예금주 | | **휴대폰번호** | 자동이체 동의·해지 사실 통지를 받을 고객 휴대폰번호 | | **사업자등록번호** (사업자 고객) / **생년월일** (개인 고객) | 출금 계좌 명의 기준 번호 | | **출금 은행 · 출금 계좌번호** | 동의서에 적힌 출금 계좌 | | **출금동의서 스캔** | 고객이 서명한 동의서 이미지 1장 (jpg·jpeg·png, 최대 20MB) | - 모두 입력하고 **\[등록\]**을 누르면 「CMS 결제수단 등록을 시작했습니다.」가 표시되고, 결제사 등록이 진행됩니다. 상태는 5단계 표대로 바뀝니다. - 이 방법은 고객에게 **알림을 보내지 않습니다**. - 공급자(사업자)에 CMS 연동이 없으면 「공급자에 사용 설정된 CMS 연동이 없습니다. 금융 연동에서 CMS를 먼저 연결해 주세요.」가 뜨고 \[등록\]이 눌리지 않습니다. ## 9. 해지된 자동결제 다시 등록하기 - 해지되거나 등록이 실패한 수단에는 빨간 상자로 사유와 확인 날짜가 표시되고, 아래에 버튼이 나옵니다. - **\[고객에게 재등록 요청\]**: 「고객에게 자동결제 재등록을 요청할까요? 이메일과 알림톡이 발송됩니다.」 확인 후 새 등록 요청이 고객에게 나갑니다. - **\[서면으로 재등록\]**: CMS 계좌에만 있습니다. 8단계와 같은 창이 「서면 출금동의로 CMS 재등록」 제목으로 열립니다. - 해지·실패가 확인될 때 자동으로 재등록을 요청하게 하려면 [견적·청구 설정의 자동결제 수단 재등록 안내]()를 켜 두세요. ## 10. 등록해 둔 CMS로 청구하기 - 미리 등록해 둔 고객에게 **CMS 자동이체** 청구서를 만들면, 같은 고객·같은 공급자(사업자)의 CMS 결제수단을 그대로 씁니다. 고객에게 등록 요청이 다시 나가지 않아요. - 상태가 **등록됨**이면 청구 프로세스의 **결제수단 등록** 단계가 바로 완료되고 출금 단계로 넘어갑니다. 청구서 작성은 [고객 계좌에서 자동이체(CMS)로 출금하는 방법]()을 보세요. - 결제수단이 해지된 상태라면 청구 프로세스가 「CMS 결제수단이 해지되어 다시 등록해야 합니다.」로 멈춥니다. 9단계로 다시 등록해 주세요. ## 자주 묻는 질문 (FAQ) 청구서 없이 고객에게 자동이체 등록만 먼저 받을 수 있나요? 네! **고객 → 고객 줄의 … → 자동결제 수단 관리**에서 **CMS 계좌**의 **\[고객에게 등록 요청\]**을 누르면 청구서 없이 등록 요청 메일·알림톡이 나갑니다. 나중에 CMS 자동이체 청구서를 만들면 등록해 둔 계좌로 바로 출금이 진행돼요. 등록 메일을 고객이 못 찾는데 링크만 따로 보내줄 수 있나요? 네. 상태가 **고객 입력 대기**일 때 **\[등록 링크 복사\]**를 눌러 카카오톡·문자로 직접 보내 주세요. 이 버튼은 메일·알림톡을 다시 보내지 않습니다. 어르신 고객이라 종이 동의서로 받았는데 등록할 수 있나요? 네! **CMS 계좌**의 **\[직접 등록\]**을 누르면 **서면 출금동의로 CMS 등록** 창이 열립니다. 계좌 정보를 입력하고 서명받은 동의서를 jpg·png 이미지로 올린 뒤 \[등록\]을 누르세요. 고객에게 따로 알림은 가지 않습니다. 고객과 통화하면서 같이 등록하고 싶어요. 메일을 꼭 보내야 하나요? 아니요. **\[등록 링크 열기\]**를 누르면 알림 없이 고객 등록 화면이 새 창으로 열립니다. 고객측 담당자가 등록되어 있어야 해요. 「등록 요청을 보낼 고객 담당자가 없습니다」라고 나와요. 등록 요청은 고객측 담당자에게 갑니다. [고객 수정]()에서 담당자 이름과 이메일 또는 휴대폰번호를 넣고 저장한 뒤 다시 눌러 주세요. 「자동결제 수단 관리」 메뉴나 CMS 계좌 칸이 안 보여요. CMS 칸은 사업자의 **CMS 수납 연동**이 있어야 나옵니다. 먼저 **조직 홈 → 사업자 → \[금융 연동\]**에서 CMS 연동 상태를 확인하세요. 메뉴 자체가 없다면 조직에 아직 열리지 않은 것이니 1대1 상담으로 문의해 주세요. 청구스는 **첫 청구서보다 먼저 자동이체 등록을 받아 두어, 첫 달부터 「입금해 주세요」 연락이 필요 없는 경험**을 제공합니다! --- ### 📌 같이 보면 좋은 가이드 - [고객 계좌에서 자동이체(CMS)로 출금하는 방법]() - [견적·청구 설정 — 자동결제 수단 재등록 안내]() - [고객 수정]()